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保障

什么是 One IBC® Safeguard

One IBC® Safeguard 旨在让我们更好地保护您，支持您和您的账户免受欺诈和金融犯罪的侵害。 为此，我们需要确保我们为您或您的企业持有的所有信息都是正确、完整和最新的。法规的变化也可能意味着我们需要一些我们之前没有要求您提供的额外信息。

  • 检查并审查我们所有的客户帐户，以检查我们是否拥有所需的所有详细信息。
  • 保持联系以确认、更新或请求新信息。

个人客户

如果您是个人客户，我们可能需要您提供两种类型的文件：确认您的身份和确认您的地址。 有时我们可能需要比这更多的信息。

商业客户

如果您是企业客户，我们需要的文件将取决于您企业的规模和性质。 但是，我们可能需要确认您的法人实体结构、您的受益所有人以及与您有业务往来的国家/地区。

我们将如何处理您的数据？

收集此信息的唯一目的是让我们的系统和流程能够保护我们的客户和 One IBC® 免受金融犯罪的侵害。 我们非常重视保护您的数据的义务，因此您提供的所有信息都将遵守 One IBC® 的高数据和安全标准。目的只是为了保护您而使用此信息，不会被任何第三方用于营销目的。

什么是金融犯罪？

欺诈和金融犯罪都是盗窃的形式。 它们往往涉及非法获得的金钱或财产，并以欺骗或非法的方式使用这些金钱或财产从收益中获益。 在当今复杂的经济中，金融犯罪可以采取多种形式，包括洗钱、违反制裁、欺诈、逃税、资助恐怖主义、贿赂和腐败。

金融犯罪与我有什么关系？

金融犯罪可以影响任何人和每个人。 您的支持将大大有助于我们更安全地开展业务。

什么是制裁？

制裁是一种政策工具，各国政府和组织（如联合国和欧盟）使用它来限制和阻止对其安全的感知威胁，或使国际行为符合公认的国际标准。制裁通过限制银行可以与特定的人、公司或国家开展的业务来帮助制止恐怖主义、贩毒和军火交易等犯罪，并且这些名称清楚地列在外国资产办公室 (OFAC) 制裁等事项上列表。

为什么金融犯罪越来越受到关注？

在 One IBC®，解决全球金融犯罪一直是我们的主要优先事项之一。

然而，近年来犯罪活动变得越来越复杂，欺诈者、洗钱者和其他人试图以全球网络为目标。

改进我们共享和管理客户信息的方式将有助于我们对抗金融犯罪的风险。 毕竟，我们有责任确保您可以安全、放心和自信地与我们开展业务。

金融犯罪与您或您的企业有什么关系？

不幸的是，随着世界变得越来越紧密，信息的传播速度越来越快，犯罪分子滥用金融系统的机会越来越大。

防止洗钱的一个关键防御措施是防止以虚假身份开设账户。 我们有时还需要核实资金的来源，这是我们持续努力追踪客户合法资金并保护他们免受金融犯罪侵害的一部分。犯罪分子会试图伪装成守法的公民或企业，因此我们需要向所有客户索取书面证据，以充分保护他们和他们的账户。

你为什么要问所有这些信息？ 你不是已经有了吗？

除了采取行动保护我们的客户，One IBC® 还承诺通过确保我们持有的信息是最新的、完整的和准确的来满足监管和法律要求。在此请求之前，您可能已经提供了其中一些信息，但为了在欺诈和金融犯罪方面领先一步，我们需要确保我们拥有您的最新信息。

我需要提供什么信息？

您从我们这里收到的请求将详细说明所需的所有信息，在大多数情况下，这将包括一份经过认证的副本或证明您居住地址的原始文件。 对于我们的一些客户，我们可能还需要您的身份证明文件（例如有效护照）的认证副本。当我们与您联系时，我们会准确告知您需要提供的内容。 在某些情况下，我们只能接受必须邮寄给我们的原始文件。

为什么您需要有关我的资金来源和财富来源的信息？

监管和法律义务要求我们了解资金的来源和去向。 这也有助于我们保护您免受欺诈和金融犯罪的侵害。

如果我不提供这些信息会怎样？

我们的监管机构要求我们提供此信息。 如果我们没有收到您的最新信息，我们可能无法再为您提供我们的服务。 如果您在收集信息时遇到问题、需要更多时间或有任何其他问题，请告诉我们，我们将尽力提供帮助。

文件和证明

谁可以证明我的文件？

以下人员可以在看到原始文件后证明您文件的复印件：

  • 持牌受监管银行的银行经理
  • 文件签发国的大使馆领事馆或高级专员公署官员
  • 律师或公证人*
  • 司法机构成员
  • 文件签发国的精算师*
  • 会计师或税务顾问*

*谁是公认的专业团体的成员

如果您提供水电费账单原件来确认您的地址，则这些账单不需要经过认证。 很遗憾，我们无法将这些文件退还给您。

我如何证明我的文件？

您的文件必须在最近三个月内经过认证，并且是英文的。 我们只接受已翻译成英文的认证副本，前提是外文和英文副本均按要求进行认证。

我怎样才能把我的文件寄给你？

一旦您的文件通过认证，请连同填妥的个人资料表格寄往以下地址：香港上环皇后大道中183号中远大厦14楼1411室及/或扫描后电邮至 vetting@oneibc.com。

背景

One IBC® 的行为方式旨在确保通过我们的行动和行为为客户提供公平的结果，并且不会破坏我们业务的有序和透明运营。 行为是所有业务活动中的关键组成部分，包括但不限于战略、业务模式和规划、我们的文化和行为（包括员工招聘/绩效管理）、我们与客户的互动、我们的产品和服务、我们的业务运营以及我们的 治理和监督过程。

我们的行为方式是赢得和保持客户信任和忠诚度的关键。 关注行为是 One IBC® 的价值观和商业原则不可或缺的一部分，并支持集团可持续增长和简化业务流程和程序的战略。

One IBC® 定义了与行为相关的全球结果，这些结果必须由全球业务、全球职能部门以及运营、服务和技术交付，每个人都负责其活动范围内的行为，并且必须开发和维护适合其市场的方法 和运营，提供所需的全球行为结果。

全球行为结果

战略和商业模式

  • 我们的战略、商业模式和我们做出的决策公平对待客户，不会破坏市场诚信。

文化与行为

  • 我们的文化支持我们的员工，使他们能够始终如一地为我们的客户和我们经营所在的市场做正确的事。
  • 我们的员工有能力并致力于公平对待客户，不破坏市场的完整性。
  • 我们乐于接受挑战，当出现问题时我们承认，我们解决问题并从错误中吸取教训。
  • 我们奖励和激励能够公平对待客户和维护市场诚信的绩效、行为和态度。

顾客

  • 我们了解我们的客户并了解他们的需求——我们积极倾听他们的意见并提出正确的问题。
  • 我们的产品旨在满足客户的不同需求，具有竞争力且易于理解。
  • 我们的产品和服务在 One IBC® 和我们的客户之间提供了一种平衡的价值交换。
  • 在我们的整个销售和服务过程中，我们高效、透明且以客户为中心。
  • 我们管理我们的产品和服务，以便客户的体验符合我们设定的期望。

市场

  • 我们寻求预防并将主动识别构成市场失当行为的行动和行为，并做出适当回应。
  • 交易以及时、清晰和受控的方式执行，确保为我们的客户实现最佳执行，并且 One IBC® 交易不会被操纵。
  • 我们管理利益冲突并妥善处理信息以减少滥用的机会

治理和监督

  • 我们的治理框架可有效监督我们如何公平对待客户和维护市场诚信。
  • 我们及时、公开和透明地与监管机构接洽。
  • 每个全球业务、全球职能部门和 One IBC® 运营、服务和技术中的活动和决策制定有望为全球行为成果做出积极贡献，以确保适当交付这些成果。

投诉处理

我们对最高行为标准的承诺及其在我们日常活动中的体现体现在我们与投诉处理相关的政策中，该政策支持以下结果：

我们乐于接受挑战，当出现问题时我们承认，我们解决问题并从错误中吸取教训

我们的全球投诉政策为以下方面制定了明确的标准：

  • 我们及时、公正、有效地调查和解决投诉的流程
  • 就我们的投诉流程向员工提供适当的培训，强调需要对客户产生同理心
  • 确保客户了解如何通过各种渠道进行投诉（例如通过客户经理、面对面、电话、在线、书面）
  • 尽可能在第一时间联系解决投诉，如果不可能，向客户提供一份确认书，明确列出后续步骤
  • 确保客户定期了解解决投诉的进展情况
  • 在完成调查后向客户提供答复，清楚地详细说明结果，并在适当情况下包括补救措施和任何补救措施的详细信息
  • 如果客户对投诉的处理或回应不满意，通知客户任何可用的转介或上诉权利
  • 定期审查收到的投诉的任何“根本原因”，以识别和解决任何系统性问题，并在适用时通知流程改进
  • 监控我们处理投诉的质量和效率，包括遵守当地相关监管要求

产品治理和销售

我们在产品治理和销售方面的政策和程序进一步说明了这种行为承诺，这些政策和程序支持客户的支柱成果，并包含以下标准：

  • 设计、批准和持续维护与客户需求、知识和经验相匹配的适当产品/服务
  • 清晰、公平且不误导的客户沟通——例如以同等比例强调风险和收益
  • 提供建议和不提供建议的程序
  • 持续为客户服务，售后
  • 定期审查产品以确保它们始终适合用途，并遵守适用的法律和法规要求
  • 对因疾病、残疾、丧亲或其他生活环境变化等原因而变得或可能变得脆弱的客户的敏感度和支持
  • 在账户关闭或产品撤回/到期期间公平对待客户，例如就正在发生的事情和可用的替代方案进行沟通
  • 监督我们产品的任何第三方制造商或分销商
  • 开发和维护我们员工的培训和能力，以及适用的许可和监管批准

我们的宪章

我们的章程明确规定，如果我们的员工担心我们的政策和程序中包含的标准或我们行为的任何其他方面没有得到遵守，他们可以直言不讳——例如：

  • 直接联系他们的直线经理、人力资源或监管合规部门，或
  • 通过 One IBC® Confidential 匿名提供我们的多渠道、保密、披露和后续调查服务。

我可以出示什么作为身份证明和地址证明？

您的身份证明

提供以下文件之一，并确保它是最新的和经过认证的副本（不是原件）。

  • 您当前的护照或旅行证件（护照复印件应包括所有包含签名的页面、护照号码和任何适用的延期日期）

您的地址证明

提供以下文件之一，并确保它是最新的且经过认证的。

  • 您有效的海外驾驶执照（复印件，而非原件）
  • 最近四个月内的公用事业账单（水、电）或电话账单或家庭宽带、Sky 或有线电视账单。 不接受手机话费。
  • 银行对账单。 日期必须在最近四个月内

我如何获得我的文件认证？

要求以下可能的证明人之一在他们验证的每份文件上写下相关声明，如果任何文件超过一页，请证明人在第一页上写下声明并在任何后续页面上签名。

我们只能接受以下认证机构，他们必须已注册并处于活动状态； 金融机构、律师、律师和公证人。

接下来，请您选择的证明者将其写在他们正在证明的文件上：

对于包含照片的文档：

本人（证明人全名）确认这是原件的准确副本，照片是申请人的真实反映。

对于不包含照片的文档：

本人（证明人全名）确认这是（客户全名）原始文件的真实副本。

每份文件还必须包括：

  • 证明人的签名和全名，他们需要作为个人而不是公司签名
  • 证明人的职业、公司、专业地址和电话号码，最好写在抬头纸上
  • 证明者的专业注册号（如果有的话）
  • 认证日期

重要的是每份文件都包含此信息，因为没有它我们可能无法接受它们。 签署文件的人必须从事该行业，不能是亲戚、朋友或住在您住址的人。 我们可能会联系他们进行验证。

请记住您的文件必须：

  • 是经过认证的真实副本
  • 是英文或经过认证的英文翻译
  • 认证和翻译必须由同一人完成
  • 认证日期必须在最近三个月内
  • 不是互联网或分支打印出来
  • 显示您的全名（不是首字母缩写）和与您的申请相匹配的地址

同一文件不能两次用于验证身份和地址，因此必须使用不同的文件来满足法规和 One IBC® 标准。

反洗钱和反恐融资政策 One IBC LIMITED

版本：1.1

第一版日期：2018 年 4 月 1 日。最新更新：2018 年 9 月 3 日

One IBC®：One IBC LIMITED、信托或公司服务提供商 (TCSP) 许可编号：TC001305

I. 介绍

ONE IBC® 是一家私人有限公司，是一家公司服务提供商（非金融服务），支持全球客户成立公司，维护并遵守香港公司注册处以及其他相关机构的规定。 ONE IBC® 致力于以最高标准努力遵守适用的反洗钱和反恐融资 (AML-CFT) 标准。 该政策介绍了反洗钱和反恐融资监管。

管理层 (BOD) 和所有员工都必须遵守标准，以保护 ONE IBC® 及其声誉不被滥用于洗钱和/或恐怖主义融资或其他非法目的。

政府制定了旨在实施反洗钱和打击资助恐怖主义的法律和规则。 这些法律的目标是发现和防止洗钱和潜在的恐怖主义融资。 ONE IBC® 将遵守新加坡适用的法律法规。

ONE IBC® 将定期验证其 AML – CFT 框架、目标和战略，并为 ONE IBC® 的业务维护一个有效的计划，以反映金融机构的最佳实践。

II. 结构和政策

ONE IBC® 在合规官领导下拥有活跃的监事会，反洗钱 – CFT 计划的实施由 AML – CFT 官和管理层任命的所有团队成员（“MLRO”）处理。 MLRO 负责遵守源自 AML-CTF 程序的适用的 AML-CFT 计划。

ONE IBC® 制定了一套关于一般反洗钱标准和原则的政策和程序。 治理确保将标准实施到日常运营活动中。 所有政策和程序都发布在可访问的媒体上，以便所有员工都可以访问。 它们会定期接受审查，以确保它们符合最近和更新的 AML – CFT 法规。

该政策的范围涵盖实施反洗钱和反恐融资预防计划的所有方面，即：

  1. 董事会主动监督
  2. 政策与程序;
  3. 内部控制;
  4. 信息管理系统； 和
  5. 人力资源和培训

III. 客户尽职调查

ONE IBC® 已实施了解您的客户 (KYC) 程序，以确保所有类型的客户都经过身份识别和验证过程。 KYC已在所有分支机构和业务部门实施。 目标是 ONE IBC® 拥有关于客户概况、与他们打交道的对象以及最终受益所有人 (UBO) 的足够信息和数据。 这些程序包括强制性文件要求、加强对政治公众人物 (PEP) 和来自高风险企业或国家的客户的尽职调查、姓名筛选以及对所有现有客户的持续监控和更新数据。

如果出现以下情况，ONE IBC® 将拒绝支持或必须关闭现有客户：

  1. 不能合理地相信它知道客户和/或最终受益人的真实身份和/或不满足与客户身份相关的业务性质；
  2. 已知和/或怀疑使用假文件；
  3. 已知或怀疑是犯罪活动所得的资产；
  4. 与已知或疑似恐怖分子或犯罪组织或列入制裁名单的个人或实体建立业务关系；
  5. 维护匿名账户或为空壳银行运营账户。

IV. 监管报告

ONE IBC®有义务根据相关法规、可疑交易/活动和国际资金转移报告一定金额的现金交易。 在向监管机构报告之前，必须经合规官批准处理和升级可疑交易。

V. AML – CFT 实体风险评估

AML-CFT 实体风险评估是通过进行固有风险评估活动、建立风险承受能力、制定缓解和风险控制措施、剩余风险评估、应用基于风险的方法以及审查和评估基于风险的方法来准备的。 AML-CFT MLRO 根据客户、国家或地理因素、产品、服务、交易或分销渠道（交付渠道）识别、评估和了解洗钱和/或恐怖主义融资犯罪行为的风险。

VI. 制裁合规

制裁合规实施在 ONE IBC® 活动中很重要。 ONE IBC® 有义务对通过 ONE IBC® 提供的产品和服务进行交易的商品、服务和客户资金的流动建立限制和控制。 制裁合规实施目标是使 ONE IBC® 免受合规风险、运营风险和声誉风险的影响。 ONE IBC® 实施 AML-CFT 制裁程序作为风险缓解和对相关工作单位的指导。 基于政府/当地司法管辖区、国际机构/多边和清算国家发布的 ONE IBC® 和制裁条例实施。

VII. 记录保留

ONE IBC® 必须记录有关客户文件、客户公司和/或其金融交易（如果有）的所有数据和/或信息。 ONE IBC® 保留客户文档至少 5（五）年，尽管根据需要可以保留更长时间。 必要时，ONE IBC® 将根据法律法规的要求提供主管当局的信息和/或文件。

VIII. 训练

ONE IBC® 已为所有员工实施 AML – CFT 培训计划。 ONE IBC® 的培训计划针对运营和业务部门量身定制，以确保所有员工了解日常运营活动中可能发生的洗钱或恐怖主义融资的不同模式、方法、技术和类型。 培训计划涵盖实施 AML – CFT 计划的政策和程序，以及员工在协助消除洗钱或恐怖主义融资方面的角色和责任。

IX. 内部控制

ONE IBC® 拥有有效的内部控制系统。 ONE IBC® 的 AML – CFT 计划受内部审计职能的独立控制。 该控制证明了政策、程序、内部监控以及与实施反洗钱 – 打击资助恐怖主义计划相关的工作单位的责任的充分性。

本政策是 ONE IBC® 反洗钱和反恐怖主义融资程序的组成部分，自 2018 年 4 月 1 日起生效。

问候，

Vu Dai Duong

风险与合规经理。